【政治経済】平成床屋談義 町の噂その320 -------------------------------------------------------------------------------- 30:03/20(土) 07:50 MJXt1PR3 [sage] ttp://online.wsj.com/article/SB10001424052748703734504575125682375306488.html?mod=WSJ_Opinion_LEFTTopOpinion Why Canada Avoided a Mortgage Meltdown By ALEX J. POLLOCK MARCH 18, 2010, 7:36 P.M. ET カナダが、モーゲージ・メルトダウンを避ける事の出来た理由 By ALEX J. POLLOCK(AEI) WSJ寄稿(部分抜粋) Canada makes a useful comparison for the U.S. Both countries are rich, advanced, stable, have sophisticated financial systems and pioneer histories, and stretch from Atlantic to Pacific. But Canada has no housing GSEs. Mortgage interest is not tax deductible. It does not have 30-year fixed rate, freely prepayable mortgage loans. Mortgage lending is more conservative and much more creditor-friendly. カナダと米国の対比は分析にとって有効である。両国とも類似の先進国で良く発達した金融システムを有する。 しかし、カナダには(ファニーメイやフレディマックのような)GSEがなく、モーゲージ金利の税金控除とか、30年 固定金利の住宅ローンといったものがない。住宅ローンはアメリカに比べて遥かに保守的にリスク管理されている。 So the widespread previous beliefs about...